外匯投資是什麼？是不是買美金、日幣，就算是外匯投資呢？許多人對外匯這個字眼不太理解，一聽到外匯投資，有時候還會聯想到高槓桿的保證金交易，其實兩者之間還是有段差距！接下來這篇外匯投資入門教學，將帶你一次搞懂外匯投資是什麼、外匯有哪些種類，以及外匯投資好處究竟有哪些，讓你輕鬆學會外匯投資，往貨幣理財的方向前進吧！
外匯投資是什麼？快速了解全球最大的投資交易市場！
外匯投資入門市場相比於大眾最耳熟能詳的股票投資市場的每日全球市場交易價值總值數千億至一兆美元，外匯投資入門市場每日交易價值總額高達5～6兆！可是它的6倍左右，規模大得嚇人對吧？
外匯投資可以溯源至國際貿易交換貨幣的需求，由於各國使用的法定貨幣（外幣，如美元、歐元）各不相同，國際間的交易就必須要有個交換的標準，也就是匯率。由於匯率並非固定，會隨著各種因素波動，使得交易貨幣可以藉由買賣的價差而獲利，這就是所謂的「外匯投資」。
外匯投資種類有哪幾種？挑選合適的種類讓你事半功倍！
當我們準備出國旅遊，到銀行用新台幣現金兌換外幣時，此時你就已經參與其中一個投資種類－「現貨交易」（Spot）。由於外匯投資市場愈發熱絡，越來越多的投資方式被引入及衍生，接下來將為各位介紹其他種類的外匯投資方式：
| 外匯投資種類 | 說明 | 優點 | 缺點 | 建議投資方式 |
| 現貨（Spot） | 以現金匯率或即期匯率使用現金或數位帳戶進行兌換。 | 快速取得外幣。 | 1. 交易成本高。2. 可供交易之外幣少。 3. 有時段限制。 |
選擇「外匯交易商」而非商業銀行，成本較低。 |
| 遠期（Forward） | 買賣雙方簽訂合約，約定交易幣別、匯率、日期、數量等 | 具有避險功能，降低匯率變動風險。 | 因為約定之匯率不可再更動，因此可能發生當天即期匯率能夠獲利更多的狀況。 | 大多會是進行國際貿易的公司行號與銀行簽訂，較不適合個人戶。 |
| 保證金（Forex） | 只要存入一定數量的保證金，即能以可彈性調整的槓桿率進行投資。假設槓桿率為1:100，等同用1萬台幣即可贏得100萬台幣。 | 1. 契約彈性大。 2. 成本低。 3. 商品眾多。 4. 小資本即可參與。 5. 交易時間長。 |
1. 具備槓桿效果，容易一個波動就失去所有本金。 | 須做好停損風險管理。 |
| 期貨（Future） | 買賣雙方約定在未來指定日期依照指定價格買賣某貨幣，類似遠期交易。 | 1.具有一定槓桿比例。 2. 無漲跌幅限制。 3. 交易量大且交易時間長。 |
1. 商品少。 2. 相較保證金交易，初始保證金更高。 3. 合約月份及交割日皆有限制。 4. 佔用資金量大。 |
契約複雜，投資人須自行轉倉，較不適合新手投資人。 |
| 選擇權（FX Options） | 買方支付商業銀行權利金，賣方收取銀行權利金，於約定日期或日期內依約定匯率買賣外匯。 | 1. 買方僅需支付少許權利金，具槓桿效果。 2. 賣方收取權利金降低資金成本。 3. 契約彈性大，便於採取多樣策略。 |
1. 買方風險有限，但是價值會隨時間流逝。 2. 賣方風險無限，容易一次突發狀況就賠上全部資金甚至背負債務。 |
有哪些因素會影響外匯投資？3大因素不可不看
還記得前面提到，外匯投資的匯率會隨著各種因素而有所波動，其實就如同股票一樣，股票是受到公司經營策略的變動、獲利多寡而影響股價，匯率的波動則和一國總體經濟層次息息相關，以下向大家介紹最常見的影響因素：
1.政府政策：
當一國政府實施升息或降息等貨幣政策時，便會對匯率造成影響。例如升息時，通常會使得該國貨幣更具投資吸引力，也連帶貨幣流動性變差，使得匯率上揚。
2.總體經濟：
當一國總體經濟表現疲軟，政府容易採取大量印鈔方式，過多的貨幣及高貨幣流動性，都可能使匯率下降。其他像是通膨率、失業率、政府債務、市場情緒等，也都會影響匯率。
3.新聞媒體：
資訊快速流通的現代社會，各式媒體無論是報章雜誌、電視、網路等，都會大大影響投資人對一國貨幣的投資量，而需求提升供給不變的狀況下則會引發該國貨幣升值。
外匯投資好處跟缺點有哪些？簡單易懂的表格整理
既然影響外匯投資的因素這麼多、這麼複雜，那到底外匯投資是好還是壞呢？投資其實沒有所謂的好壞，主要還是操作起來適不適合自己；以下表格為你整理外匯投資的好處及缺點，讓你更清楚了解自己的需求：
| 好處 | 缺點 |
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外匯投資教學實戰時間｜簡單4步驟，開啟你的外匯投資生涯！
看完了前面外匯投資簡介及種類介紹、外匯投資影響因素剖析，以及好處和缺點後，已經對外匯投資有初步的了解；接下來將手把手，帶你一步步開啟外匯投資的幾個步驟，開始進行外匯投資的實戰教學吧！
外匯投資教學步驟1－「深化基礎知識」：
閱讀此篇文章有了基本知識後，由於外匯投資具有槓桿效果，必須更為小心謹慎，建議針對5大投資種類進行更深入的研究，尤其是保證金投資，務必建立完整知識並選擇投資種類。
外匯投資教學步驟2－「挑選安全的外匯交易商開立外匯投資帳戶」：
由於詐騙橫行，建議挑選已長年經營、擁有大量客戶、擁有合格監管牌照，且據點在歐美的交易商（點差較低），國內券商雖監管完全但點差較高。
外匯投資教學步驟3－「隨時關注國際議題」：
外匯投資市場為全球性標的，因此只要國際上有風吹草動，都會一定程度影響匯率，例如前些年的英國脫歐，抑或近期的俄烏戰爭，都連帶影響了英國英鎊、俄羅斯盧布，以及烏克蘭赫里夫尼亞匯率。
外匯投資教學步驟4－「制定策略並有紀律地執行」：
市面上充斥著各種投資方法，找出合理的幾個執行策略並小額實測，進場投資後做好績效統計及分析，找出最有效率的方法，切忌衝動行事或開高槓桿。
外匯投資入門教學結論
看到這邊，相信大家對外匯投資都有了初步的理解，其實外匯投資與其他投資並無太大差別，只是投資的層次從公司上升至國家，交易規模更為龐大、流通性更高，單一玩家影響力較低因而風險更小。然而這並不表示可以隨意看待，儘管不如股票那般單日漲跌幅度大，外匯交易的槓桿效果也會讓你血本無歸。切記謹慎面對市場波動，投資理財有賺有賠，以上文章意見僅作為理財參考、不構成投資建議。
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